تُعرف جريمة غسل الأموال بأنها تحريف أصل الأموال المشبوهة عن طريق إدخالها في النظام المالي بحيلة وتحصينها بغطاء قانوني، بينما يُعد الكسب غير المشروع هو عائد نتيجة استغلال النفوذ أو المنصب بهدف التربّح غير القانوني. وتُعَد هذه الجرائم من أخطر ما يمس ثقة المجتمع بالدولة والمؤسسات .
تحديثات القانون المصري 2025: عقوبات أشد وصلاحيات موسعة
تستند مصر على القانون رقم 80 لسنة 2002، المنظم لمكافحة غسل الأموال والكسب غير المشروع، مع تحديثات مهمة دخلت حيّز التنفيذ في 2025 تشمل:
سجن من 3 إلى 7 سنوات لمتورّط غسل الأموال، وغرامات تصل إلى ضعف حجم الكسب غير المشروع.
في الحالات المختلطة أو عالية المستوى، قد تصل العقوبة إلى السجن المؤبد والمصادرة التامة للأموال والأصول .
ربط العقوبات بتنفيذ معايير KYC وضوابط العملاء، ومحاسبة المؤسسات المتهاونة بالعقوبات والغرامات وحتى سحب التراخيص .
دور المواطن.. عين الدولة في مكافحة الفساد
تشمل المسؤولية المجتمعية:
التعرّف على الأشخاص المريبين ممن يحاولون استخدام قنوات غير رسمية مثل الهوية المزيفة أو شركات وهمية.
الإبلاغ عن المعاملات غير الطبيعية مثل التحويلات الكبيرة المفاجئة أو سلوك زعيم جماعة مالية تحوم حوله شُبُه.
مرتكبو الجرائم دوليًا.. جرائم اسمية وأنماط متكرّرة
أبرز القضايا في 2024–2025:
Iurii Gugnin (مؤسس Evita Pay وEvita Investments): متّهم بتبييض أكثر من 500 مليون دولار لصالح بنوك روسية مُعاقبة، عبر التيثر والعملات المشفرة .
Jian Wen: مواطنة بريطانية أدينت بتبييض أكثر من 61 ألف بيتكوين (~6.7 مليار جنيه إسترليني) عبر شبكة Qian المالية الاحتيالية، وحُكم عليها بالسجن مدة 6 سنوات وثمانية أشهر .
Roman Sinyavsky: سمسار عقارات في ميامي أدين بالتعاون مع أوليغارشيين روسيين لمساعدتهم بصفقات عقارية تخدم غسل الأموال، الحكم بالسجن حتى 5 سنوات وغرامة 1.1 مليون دولار .
Michael Featherstone: ضابط شرطة أسترالي سابق تورّط في شبكة تُقدّر بـ190 مليون دولار لغسل أموال عبر شركات وهمية وتحويلات مشفرة، قيد التحقيق والمحاكمة حاليًا .
Vladimir Plahotniuc (مولدوفي سابق): اعتُقل في اليونان بناءً على نشرة حمراء من الإنتربول، يُشتبه بضلوعه في عملية احتيال مصرفي بقيمة مليار دولار وغسل أموال ضمن شبكة دولية معقدة .
حملة Operation Jackal III التي قادها الإنتربول ضد شبكة Black Axe في غرب أفريقيا نفّذت اعتقالات في أكثر من 21 دولة، ومصادرة ملايين الدولارات، وتجميد أكثر من 720 حسابًا ماليًا مشبوهًا .
آراء خبراء دوليين وقانونيين
يرى مختصون مثل
خبراء FATF في تقرير يونيو 2025، أن اعتماد الخوارزميات الذكية والتبادل الدولي للمعلومات يُعد أحد أبرز عوامل كشف الشبكات الحديثة .
محامون دوليون يؤكدون أن التركيز على تحديد Ultimate Beneficial Owner (UBO) يقلص فرص التهرب ويزيد من الشفافية في التعرف على المستفيدين الحقيقيين من الأموال المشبوهة .
جدير بالذكر، ورد في بيان النيابة العامة أن النيابة نفذت، خلال يوليو 2025 بالتعاون مع هيئة الرقابة الإدارية، برنامجًا تدريبيًا متخصصًا لعدد من أعضاء النيابة حول جرائم الكسب غير المشروع وغسل الأموال. وشمل البرنامج موادًا نظرية وتطبيقية، وورش عمل لإعداد محاضر التحقيق وتحليل الوقائع المالية، وقد ثمن المشاركون المحتوى الأكاديمي والملامسة المباشرة لطبيعة عملهم .
في مصر 2025، لا مجال للصمت أمام التجاوزات المالية التي تهدد كرامة الدولة وثقتها. مع تحديث القوانين وتدريب الكوادر، ومع دور المواطن الفاعل في الإبلاغ، تصبح مكافحة الكسب غير المشروع وغسل الأموال مسؤولية وطنية جماعية.
هذه الحرب القانونية على المال الأسود ليست مجرد إجراءات رسمية، بل رواية مصرية جديدة تُحكى على أرض الواقع من كشف الأسماء إلى سجن القروش المشبوهة، ومن تقارير النيابة إلى إعلام فعّال… والإيمان أن القانون لا يرحم مَن تآمر على ثقة الشعب.
